こんなところで相談できます

ファイナンシャルプランナーさんに相談するには、どうしたらいいでしょうか?

今回、我が家では保険会社の営業(FP資格あり)の方に相談しましたが、
他にも相談窓口は色々あります。

家庭のお金に関する悩みを考えるにあたって、
色々な場所で相談することが可能です。

まず、ファイナンシャルプランナーは大きく2種類の系統に分かれます。
一つめは、銀行、郵便局、証券会社、生命保険会社、損害保険会社等の金融機関、
不動産会社に勤務しつつ、自社を含めた商品を売り込むという、
企業系のファイナンシャルプランナー。

こちらは、保険会社所属なら保険の相談、など、
相談できる内容が特化していることが多いです。

また、基本的に商品を売り込むための相談窓口になるので、
無料で相談に乗っていただけることが多いです。
ただし、その分選択肢の幅が狭くなっていることは否めません。

二つめは、特定の商品、特定の相談のみならず、
家庭の経済状況を全体的に判断してくれる、
独立系のファイナンシャルプランナー。

こちらは、住宅購入、教育資金、老後、
保険加入など総合的なライフプランの相談が出来る上、
特定の会社に縛られることはありませんが、基本的に有料相談になります。
時間当たりの相談料や、会員契約が必要になります。
また、独自にセミナーなどを開催している場合もあります。

保険について、など特定の相談と決まっている場合は、
保険会社に相談してみるのも良いでしょうし、
もっと全体的にライフプランを立てて、
その中で適切な資金計画を立てたいという場合には、
独立系のファイナンシャルプランナーさんに相談してみるのも良いと思います。

インターネットで検索すれば、ご近所で気軽に会えるファイナンシャルプランナーさんも
見つけることができます。

 1.相談するきっかけ

 2.FPとは?

 3.相談できる場所

 4.相談する場面とは

 5.相談する目的を決める

 6.無料相談

 7.ライフプランを立てる

 8.自分の目的を見直す

 9.二人目のFP

10.有料相談

11.家族で考える

12.まとめ

13.相互リンク

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